5 tips voor het opstellen van de financiële ...
Om een vliegende start te maken geeft Assets & Treasury 5 belangrijke tips om een vliegende start te...
Marijn Veldhuizen en Jan-Peter Mallekoote, afdeling Management Control, 's Heeren Loo.
Door een groeiende leningportefeuille heeft ’s Heeren Loo ervoor gekozen om de leningen onder te brengen in Assets & Treasury. Na jarenlang de leningadministratie te hebben verwerkt in Assets & Treasury 1.0 merkten Marijn en Jan-Peter dat de database van ’s Heeren Loo op sommige punten niet meer up-to-date was. Toen de vernieuwde module Financiële Contracten beschikbaar kwam, was dit het ideale moment om de database opnieuw in te richten.
Al meer dan 125 jaar ondersteunt ’s Heeren Loo mensen met een (verstandelijk) beperking hun leven in te vullen zoals zij dat willen. Op meer dan 800 locaties in Nederland zetten zij zich in om hun missie te verwezenlijken. Dit loopt uiteen van hulp en ondersteuning voor thuis tot aan het exploiteren van woningen voor mensen die om medische redenen bijeen wonen.
Binnen de afdeling Management Control bewaken Marijn Veldhuizen en Jan-Peter Mallekoote de financiële continuïteit. Zij zorgen onder andere voor inzicht in de kasstromen, het contact met de banken, het afsluiten van leningen en het verwerken van deze leningen in Trace & Treasury.
Jan-Peter geeft aan dat ’s Heeren Loo een vrij standaard lening portefeuille heeft. Ze proberen zoveel mogelijk leningen af te sluiten waarvan de rente zo lang mogelijk vaststaat. De laatste lening die ze hebben afgesloten heeft ook een rentevaste periode van 25 jaar. In hun portefeuille hebben ze slechts één roll-over lening die wordt gebaseerd op de 6 maand Euribor, welke dus ieder half jaar een renteherziening heeft. Deze samenstelling van de lening portefeuille zorgt voor een beperkt renterisico.
Een groot deel van de lening portefeuille van ’s Heeren Loo is geborgd door de Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector (WfZ). De borging van Stichting Waarborgfonds voor de Zorgsector zorgt ervoor dat ’s Heeren Loo tegen optimale condities toegang heeft tot de kapitaalmarkt. Het WfZ verstrekt garanties op de leningen van zorgaanbieders. Wat inhoudt dat het WfZ de betalingsverplichting met betrekking tot de rente en aflossing overneemt, als ’s Heeren Loo hier zelf niet meer aan kan voldoen.
Door het vastleggen van de leningen in Trace & Treasury hebben Marijn en Jan-Peter op ieder moment inzicht in de samenstelling van hun lening portefeuille. Ook maken ze gebruik van de vele rapportagemogelijkheden die de applicatie biedt. Zo halen ze de betaalstaat, de signaleringenlijst en de rapportages ten behoeve van de jaarrekening rechtstreeks uit de applicatie. Ook stellen ze periodiek een rapportage op waarin de rente en aflossing voor de komende 10 jaar wordt gepresenteerd.
Door de hoge mate van flexibiliteit binnen de rapportages kunnen deze naar eigen wens worden samengesteld. Hierdoor heeft Jan-Peter meerdere rapportages kunnen samenvoegen, wat hem in zijn dagelijkse werkzaamheden veel tijd bespaard.
Als pilot voor de vernieuwde module Treasury Financiële Contracten koos ’s Heeren Loo ervoor om hun huidige database niet te converteren, maar om hun lening-administratie opnieuw in te richten. Door het opnieuw inrichten van de database was de overgang naar Treasury Financiële Contracten een redelijke exercitie, maar de verbetering in datakwaliteit is dit volgens Marijn en Jan-Peter zeker waard geweest.
Als het gaat om datakwaliteit, dienen ook de betalingen uit de leningen geautomatiseerd te worden. Momenteel worden de betalingen vanuit de leningen nog handmatig in het banksysteem gezet, maar de volgende stap die ’s Heeren Loo met Treasury Financiële Contracten gaat zetten is het aanmaken van SEPA-XML betaalbestanden. Deze kunnen vervolgens in het banksysteem ingelezen worden. Dit verkleint de foutgevoeligheid bij de betalingen vanuit de leningen.
Voor Marijn en Jan-Peter is het grootste voordeel aan de overgang naar Treasury Financiële Instrumenten dat hun database is opgeschoond. Hierdoor kunnen ze onder andere gebruik gaan maken van de SEPA-XML betaalbestanden. Daarnaast zorgen de flexibele rapportage mogelijkheden voor een flinke tijdsbesparing, waardoor Marijn en Jan-Peter meer tijd hebben om andere processen te ondersteunen die bijdragen aan het ondersteunen van mensen met een verstandelijke beperking en/of andere beperking en hun verwanten, zodat zij een zo goed mogelijk leven leiden.
“Je hoopt op een goede samenwerking, maar Aareon presteert nog beter dan je verwacht. Ze reageren snel op vragen, houden zich aan afspraken en komen zelfs buiten werktijd met oplossingen als dat nodig is.”
Alrijne
Elke Bousie
Om een vliegende start te maken geeft Assets & Treasury 5 belangrijke tips om een vliegende start te...
Elke Bousie vertelt hoe het liquiditeitsproces in haar organisatie een kwaliteitsimpuls kreeg met Aa...
Dit zegt Robert Djojosemito, beleidsmedewerker Treasury bij de gemeente Groningen, over Assets & Tre...